La gestion de vos finances au quotidien nécessite des outils performants et accessibles. CIC Filbanque se positionne comme une solution de banque en ligne complète qui permet aux clients du Crédit Industriel et Commercial de consulter leurs comptes, effectuer des opérations bancaires et gérer leur patrimoine financier depuis n'importe quel appareil connecté. Disponible 24h/24 et 7j/7, ce service offre une flexibilité incomparable pour piloter vos finances sans contrainte horaire.
Qu'est-ce que CIC Filbanque ?
CIC Filbanque représente l'espace client en ligne du Crédit Industriel et Commercial, une filiale du groupe Crédit Mutuel créée en 1859. Cette plateforme de banque à distance permet aux particuliers, professionnels et entreprises d'accéder à leurs comptes bancaires et de réaliser une multitude d'opérations sans se déplacer en agence.
Le service Filbanque constitue bien plus qu'un simple outil de consultation. Il intègre l'ensemble des fonctionnalités nécessaires à une gestion bancaire autonome et efficace. L'interface ergonomique et intuitive facilite la navigation, même pour les utilisateurs peu familiers avec les outils numériques.
Les différentes versions de Filbanque
Le CIC propose plusieurs déclinaisons de son service selon votre profil :
- Filbanque Particuliers : destiné aux clients individuels pour la gestion de leurs comptes personnels
- Filbanque Professionnel : adapté aux besoins des travailleurs indépendants et petites entreprises
- Filbanque Entreprise : conçu pour les sociétés avec des fonctionnalités avancées de gestion de trésorerie
Comment accéder à votre espace CIC Filbanque
L'accès à votre compte Filbanque s'effectue en quelques étapes simples, que vous utilisiez un ordinateur, une tablette ou un smartphone.
Première connexion et création de votre espace client
Si vous êtes client du CIC et que vous n'avez pas encore activé votre accès Filbanque, voici la marche à suivre :
- Rendez-vous sur le site officiel du CIC ou téléchargez l'application mobile CIC sur Google Play ou l'App Store
- Cliquez sur "Accès à vos comptes" puis sur "Créer votre identifiant"
- Renseignez les informations demandées : numéro de compte, date de naissance et code postal
- Choisissez votre identifiant de connexion et votre code confidentiel
- Validez la création de votre espace personnel
Votre identifiant peut vous être envoyé par SMS si vous avez renseigné votre numéro de mobile dans vos coordonnées, sinon vous le recevrez par courrier sous 8 jours.
Se connecter à votre compte Filbanque
Une fois votre espace client créé, la connexion devient un jeu d'enfant :
- Accédez au site CIC ou ouvrez l'application mobile
- Cliquez sur "Accès à vos comptes"
- Saisissez votre identifiant client
- Entrez votre code confidentiel
- Validez pour accéder à votre espace personnel sécurisé
Pour renforcer la sécurité, le CIC utilise une authentification forte avec notamment la Carte de Clés Personnelles ou le service de confirmation mobile pour valider certaines opérations sensibles.
Consulter vos comptes sur Filbanque
La consultation de vos comptes bancaires représente la fonctionnalité centrale de Filbanque. L'interface vous offre une visibilité complète sur votre situation financière.
Synthèse et vue d'ensemble de vos comptes
Dès votre connexion, vous accédez à un tableau de bord récapitulatif qui affiche :
- Le solde de tous vos comptes (compte courant, livrets d'épargne, comptes titres)
- Les opérations récentes en cours de traitement
- Un aperçu de vos cartes bancaires et de leurs plafonds
- L'état de vos crédits en cours (consommation, immobilier)
- Vos contrats d'assurance
Cette vue consolidée vous permet d'avoir une vision globale de votre patrimoine bancaire en quelques secondes.
Historique et détail des opérations
Pour un suivi précis de vos finances, Filbanque propose plusieurs outils de consultation :
| Fonctionnalité | Description | Période disponible |
|---|---|---|
| Historique des opérations | Consultation détaillée de toutes vos transactions | Personnalisable |
| Relevés bancaires PDF | Téléchargement de vos relevés mensuels | 10 ans |
| Recherche d'opérations | Filtrage par montant, date ou bénéficiaire | Illimitée |
| Prélèvements automatiques | Liste et gestion de vos autorisations | En cours |
Le service Web Relevés met gratuitement à votre disposition vos relevés de compte, relevés fiscaux et relevés santé dans votre espace sécurisé, avec une conservation de 10 ans.
Gérer vos opérations bancaires en ligne
Au-delà de la simple consultation, Filbanque vous permet d'effectuer l'essentiel de vos opérations bancaires à distance, sans jamais avoir à vous déplacer en agence.
Virements et transferts d'argent
La gestion des virements sur Filbanque offre une grande souplesse :
- Virements entre vos comptes : gratuits et instantanés
- Virements ponctuels SEPA : vers des bénéficiaires en France et en Europe
- Virements permanents : programmation de virements récurrents
- Virements différés : planification à une date ultérieure
L'ajout d'un nouveau bénéficiaire nécessite une validation via votre Carte de Clés Personnelles pour garantir la sécurité de l'opération. Une fois enregistré, le bénéficiaire reste disponible pour vos futurs virements.
Gestion des moyens de paiement
Filbanque centralise toutes les fonctionnalités liées à vos moyens de paiement :
| Service | Fonctionnalités |
|---|---|
| Cartes bancaires | Consultation des plafonds, modification des limites, blocage temporaire, opposition instantanée |
| Chéquiers | Commande à distance, suivi de livraison |
| Payweb Card | Numéro virtuel à usage unique pour les achats en ligne sécurisés |
| RIB/IBAN | Impression et téléchargement instantanés |
Le service Payweb Card mérite une attention particulière : il génère un numéro de carte virtuel à usage unique pour vos paiements sur internet, protégeant ainsi les données de votre carte physique contre tout risque de piratage.
Crédits et opérations financières
Depuis votre espace Filbanque, vous pouvez également :
- Débloquer des fonds sur votre crédit renouvelable
- Effectuer des remboursements anticipés
- Simuler des demandes de crédit
- Consulter les tableaux d'amortissement de vos prêts
- Souscrire à des produits d'épargne
Fonctionnalités avancées de Filbanque
Au-delà des opérations courantes, Filbanque propose des services complémentaires pour optimiser la gestion de vos finances.
Alertes et notifications personnalisées
Le système d'alertes vous permet de rester informé en temps réel sur l'activité de vos comptes :
- Alerte de solde (plancher ou plafond)
- Notification de paiement ou prélèvement
- Confirmation de virement reçu
- Dépassement de plafond de carte
- Opération inhabituelle détectée
Ces alertes peuvent être reçues par SMS ou e-mail selon vos préférences, vous permettant de garder le contrôle absolu sur vos finances.
Bourse et investissements
Pour les investisseurs, Filbanque intègre des fonctionnalités boursières :
- Consultation des cours en temps réel (avec l'option Bourse+)
- Passage d'ordres de bourse en France et à l'étranger
- Suivi de portefeuille
- Informations financières et analyses
- Tarifs préférentiels sur les frais de courtage
Cette fonctionnalité est accessible avec la formule payante de Filbanque, moyennant un abonnement mensuel.
Services pratiques au quotidien
Filbanque facilite également vos démarches administratives :
- Messagerie sécurisée : échangez avec votre conseiller de manière cryptée, envoyez des pièces jointes volumineuses
- Prise de rendez-vous : consultez l'agenda de votre conseiller et réservez un créneau en ligne
- Signature électronique : signez vos contrats et documents à distance
- Recherche d'agences : localisez les agences et distributeurs CIC à proximité
- Attestations d'assurance : téléchargez vos documents d'assurance instantanément
Les formules et tarifs de Filbanque
Le CIC propose deux formules principales pour accéder aux services Filbanque, adaptées à différents besoins et budgets.
Filbanque inclus dans le Contrat Personnel
Si vous avez souscrit au Contrat Personnel CIC (offre groupée de services bancaires), Filbanque est inclus automatiquement. Cette formule comprend :
- Consultation illimitée de tous vos comptes
- Virements entre comptes et vers l'externe
- Gestion des cartes bancaires
- Alertes personnalisées
- Messagerie avec votre conseiller
- Accès aux relevés et documents
Le coût de Filbanque est alors intégré à votre cotisation mensuelle du Contrat Personnel.
Filbanque hors Contrat Personnel
Cette formule gratuite permet d'accéder aux fonctionnalités essentielles de Filbanque :
| Services | Gratuit | Payant |
|---|---|---|
| Consultation des comptes | ✓ | |
| Virements internes et externes | ✓ | |
| Gestion des cartes | ✓ | |
| Commande de chéquier | ✓ | |
| Ordres de Bourse | 1,50 €/mois | |
| Option Bourse+ (cours temps réel) | Sur abonnement |
La seule fonctionnalité payante en dehors du Contrat Personnel concerne les opérations de bourse, facturées 1,50 € par mois.
Sécurité et protection de vos données
La sécurité constitue une priorité absolue pour CIC Filbanque. Plusieurs dispositifs protègent vos comptes et vos transactions.
Systèmes d'authentification renforcée
Le CIC déploie une authentification forte conformément aux réglementations européennes :
- Carte de Clés Personnelles : un code unique vous est demandé pour valider les opérations sensibles
- Confirmation mobile : validation des transactions via votre smartphone
- Lecteur de carte à puce : pour les professionnels et entreprises
Ces dispositifs garantissent que vous êtes bien à l'origine de chaque opération importante effectuée sur vos comptes.
Cryptage et protection des données
Toutes les données échangées entre votre appareil et les serveurs du CIC sont cryptées selon les standards les plus élevés. La messagerie avec votre conseiller est également sécurisée pour garantir la confidentialité de vos échanges.
Bonnes pratiques de sécurité
Pour optimiser la protection de votre compte, le CIC recommande de :
- Ne jamais communiquer vos identifiants à un tiers
- Modifier régulièrement votre code confidentiel
- Vous déconnecter systématiquement après chaque session
- Vérifier l'URL du site avant de saisir vos identifiants
- Activer les alertes pour être notifié de toute activité inhabituelle
Application mobile CIC : Filbanque dans votre poche
L'application mobile CIC offre l'ensemble des fonctionnalités de Filbanque optimisées pour smartphone et tablette. Disponible sur iOS et Android, elle permet de gérer vos comptes en mobilité totale.
Avantages de l'application mobile
- Connexion simplifiée : authentification biométrique (empreinte digitale ou reconnaissance faciale)
- Notifications push : alertes instantanées sur votre téléphone
- Géolocalisation : trouvez les distributeurs et agences CIC à proximité
- Scan de documents : photographiez vos pièces justificatives pour les envoyer à votre conseiller
- Interface optimisée : ergonomie adaptée aux écrans tactiles
Assistance et support client
En cas de difficulté avec votre espace Filbanque, plusieurs solutions s'offrent à vous pour obtenir de l'aide rapidement.
Options de dépannage en ligne
Le site CIC propose des outils en libre-service pour résoudre les problèmes courants :
- Identifiant oublié : récupération par SMS ou courrier postal
- Mot de passe perdu : réinitialisation sécurisée avec votre Carte de Clés Personnelles
- FAQ et tutoriels : base de connaissances détaillée
Contact avec un conseiller
Si vous avez besoin d'une assistance personnalisée, plusieurs canaux sont disponibles :
- Messagerie sécurisée depuis votre espace Filbanque
- Chat en ligne avec un conseiller
- Téléphone : ligne dédiée pour les clients CIC
- Prise de rendez-vous en agence ou en visioconférence
Les conseillers du CIC sont formés pour vous accompagner dans l'utilisation de Filbanque et résoudre tous vos problèmes techniques.
Avantages de Filbanque par rapport aux services en agence
L'utilisation de CIC Filbanque présente de nombreux avantages qui expliquent son adoption massive par les clients de la banque.
Gain de temps considérable
Plus besoin de vous déplacer en agence pour effectuer vos opérations courantes. Depuis votre domicile ou en déplacement, vous gérez vos finances en quelques clics. Les virements SEPA externes et permanents, payants en agence, sont gratuits via Filbanque.
Disponibilité permanente
Contrairement aux agences physiques limitées par leurs horaires d'ouverture, Filbanque est accessible 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, y compris les jours fériés. Vous consultez vos comptes et effectuez vos opérations quand vous le souhaitez.
Autonomie et réactivité
Vous devenez acteur de votre gestion bancaire sans dépendre de la disponibilité d'un conseiller. En cas d'urgence (opposition carte, virement urgent), vous réagissez immédiatement sans attendre un rendez-vous.
| Critère | En agence | Avec Filbanque |
|---|---|---|
| Disponibilité | Horaires limités | 24h/24, 7j/7 |
| Temps d'attente | Variable | Immédiat |
| Virements SEPA | Payants | Gratuits |
| Déplacement | Nécessaire | Aucun |
| Historique complet | Sur demande | Accès instantané |
Services complémentaires pour optimiser votre épargne
Filbanque donne également accès à des services intelligents pour dynamiser votre épargne sans effort.
Global'Épargne
Ce service automatisé permet d'alimenter des produits d'épargne rémunérateurs à partir de votre Livret A. Vous restez maître de vos placements grâce aux alertes par mail ou SMS, et pouvez modifier ou refuser chaque investissement proposé.
SUPTRESO
Le service SUPTRESO gère automatiquement les flux entre votre compte courant et votre épargne selon le solde disponible. Si le solde le permet, un versement est effectué sur votre épargne. À l'inverse, si le solde devient trop faible, votre épargne vient compenser automatiquement.
CIC Filbanque pour les professionnels et entreprises
Les versions professionnelles de Filbanque offrent des fonctionnalités adaptées aux besoins spécifiques des entreprises.
Filbanque Pro
Destiné aux professionnels et TPE, Filbanque Pro permet de :
- Gérer plusieurs comptes professionnels
- Attribuer des droits d'accès à des collaborateurs
- Effectuer des virements en masse
- Gérer la télétransmission bancaire
- Optimiser la trésorerie avec des outils dédiés
Filbanque Entreprise
Pour les structures plus importantes, cette version propose des modules avancés comme la gestion de trésorerie consolidée, la facturation électronique (HBS e-factures), et la possibilité de gérer plus de 50 comptes depuis une interface unique. Le tarif débute à 40,50 € HT par mois hors options.