L'application mobile du CIC transforme votre smartphone en véritable agence bancaire de poche. Disponible gratuitement sur iOS et Android, elle permet de gérer l'ensemble de vos comptes, virements, cartes bancaires et assurances en quelques clics. Découvrez comment cette application facilite votre quotidien financier avec des fonctionnalités avancées et une sécurité renforcée.
Consultation et gestion des comptes bancaires
L'application CIC vous donne accès à tous vos comptes en temps réel : compte courant, comptes épargne (Livret A, PEL, LEP) et comptes-titres. Vous pouvez consulter votre solde, visualiser vos dernières opérations et catégoriser vos dépenses pour un suivi budgétaire optimisé.
La fonctionnalité de catégorisation automatique des dépenses vous aide à identifier vos postes de dépenses principaux grâce à des graphiques intuitifs. Cette gestion visuelle du budget facilite l'analyse de vos habitudes financières et vous permet d'ajuster vos dépenses si nécessaire.
Pour ceux qui utilisent déjà Filbanque : gérer ses comptes CIC en ligne facilement, l'application mobile offre une continuité d'expérience avec une interface adaptée aux écrans tactiles.
Opérations bancaires courantes
L'application permet d'effectuer vos opérations quotidiennes sans vous déplacer en agence :
- Virements entre vos comptes ou vers des bénéficiaires enregistrés
- Ajout de nouveaux bénéficiaires avec validation sécurisée
- Téléchargement de votre RIB et IBAN
- Commande de chéquiers
- Édition et partage de relevés bancaires
Gestion avancée des cartes bancaires
L'application CIC offre un contrôle complet sur vos cartes Visa et Mastercard. Vous pouvez modifier vos plafonds de paiement et de retrait en quelques secondes, une fonctionnalité particulièrement utile avant un départ en vacances ou un achat important.
En cas de perte ou de vol, la fonction d'opposition est accessible 24h/24 directement depuis l'application. Vous pouvez également bloquer temporairement votre carte si vous ne la trouvez plus, puis la débloquer si elle réapparaît.
Options de sécurité des cartes
| Fonctionnalité | Description | Avantage |
|---|---|---|
| Activation/Désactivation paiement à l'étranger | Contrôle des transactions internationales | Protection contre la fraude lors de voyages |
| Option "Je voyage" | Notification de votre déplacement à l'étranger | Évite le blocage automatique de votre carte |
| Blocage paiement internet | Désactivation temporaire des achats en ligne | Sécurité renforcée si carte compromise |
| Alertes en temps réel | Notification à chaque transaction | Détection immédiate d'opérations suspectes |
Pour les professionnels, les fonctionnalités de gestion des cartes s'appliquent également. Si vous détenez un Compte bancaire professionnel CIC : avantages et tarifs, l'application permet de gérer séparément vos cartes personnelles et professionnelles.
CIC Pay : paiement mobile et virements instantanés
L'application CIC Pay est le complément idéal de l'application bancaire principale. Elle offre des fonctionnalités de paiement mobile avancées pour simplifier vos transactions quotidiennes.
Paiement sans contact mobile
Transformez votre smartphone en moyen de paiement en configurant jusqu'à 10 cartes bancaires dans CIC Pay. Le paiement sans contact fonctionne de manière simple : déverrouillez votre téléphone, approchez-le du terminal de paiement, et c'est terminé. Pour les montants supérieurs à 50€, une confirmation biométrique ou par code sécurise la transaction.
Virements par numéro de téléphone avec Wero
La technologie Wero intégrée à CIC Pay révolutionne les virements entre particuliers. Vous pouvez envoyer jusqu'à 500€ par jour gratuitement en utilisant simplement un numéro de téléphone ou une adresse e-mail, sans avoir à saisir d'IBAN.
- Virement instantané crédité en moins de 10 secondes
- Le bénéficiaire n'a pas besoin d'être client CIC
- Paiement par QR Code pour encore plus de rapidité
- Demande d'argent à vos proches via SMS
- Historique complet de toutes vos transactions
Cette solution européenne garantit la confidentialité de vos données bancaires tout en offrant une expérience utilisateur fluide et moderne.
Sécurité renforcée et confirmation mobile
La sécurité est au cœur de l'application CIC. La fonction Confirmation Mobile remplace progressivement les codes SMS pour valider vos opérations sensibles. Cette authentification forte protège vos virements, ajouts de bénéficiaires et achats en ligne.
L'application intègre plusieurs niveaux de protection :
- Authentification biométrique (empreinte digitale ou reconnaissance faciale)
- Code personnel confidentiel à 6 chiffres minimum
- Déconnexion automatique après période d'inactivité
- Alertes anti-fraude en temps réel
- Validation sécurisée des opérations sensibles
Pour approfondir vos connaissances sur les bonnes pratiques, consultez notre guide Sécurité bancaire en ligne : comment protéger vos transactions qui détaille les mesures essentielles pour sécuriser vos opérations bancaires numériques.
Payweb Card : carte bancaire virtuelle
Pour vos achats en ligne, l'application génère des numéros de carte bancaire virtuelle éphémères via le service Payweb Card CIC. Chaque transaction en ligne peut ainsi utiliser un numéro unique, protégeant votre véritable numéro de carte contre les risques de piratage ou d'usurpation.
Crédit, épargne et simulation de projets
L'application CIC ne se limite pas à la gestion courante. Elle propose des outils pour développer votre patrimoine et financer vos projets.
Simulateurs financiers intégrés
| Type de simulation | Fonctionnalités | Utilité |
|---|---|---|
| Crédit immobilier | Calcul mensualités, durée, taux | Préparer votre projet d'achat |
| Plan d'épargne | Projection des gains selon versements | Optimiser votre stratégie d'épargne |
| Crédit consommation | Simulation prêt auto, travaux, études | Financer vos projets personnels |
| Assurance emprunteur | Devis personnalisé selon profil | Comparer les offres d'assurance |
Vous accédez également à tous vos produits d'épargne : Livret A, Livret Jeune, PEL (Plan Épargne Logement), assurance vie, épargne salariale et PEA (Plan d'Épargne en Actions). La consultation de vos contrats et l'arbitrage entre fonds sont possibles directement depuis l'application.
Bourse et investissements financiers
Pour les investisseurs, l'application CIC intègre un accès complet aux marchés financiers. Vous pouvez consulter les cours de la bourse en temps réel, suivre l'évolution du CAC 40 et accéder aux actualités trading et finance.
Les fonctionnalités boursières incluent :
- Consultation de votre portefeuille de titres et actions
- Passage d'ordres d'achat et de vente sur Euronext
- Suivi des performances de vos investissements avec graphiques
- Alertes personnalisées sur les variations de cours
- Accès aux fiches détaillées des valeurs mobilières
Cette intégration permet de gérer l'ensemble de votre patrimoine financier depuis une seule interface, sans avoir besoin de basculer entre plusieurs applications ou plateformes.
Assurances et gestion des sinistres
L'application CIC centralise également tous vos contrats d'assurance : habitation, auto, moto, vélo, moyens de paiement, santé et mutuelle. Vous pouvez consulter vos garanties, télécharger vos attestations et simuler des devis pour de nouvelles couvertures.
Déclaration de sinistre simplifiée
En cas d'incident, la déclaration de sinistre se fait en seulement 3 étapes depuis l'application. Vous suivez ensuite l'avancement de votre dossier en temps réel, communiquez avec votre gestionnaire et recevez des notifications à chaque étape du traitement.
Pour les titulaires d'une mutuelle santé CIC, la carte Avance Santé permet de gérer vos dépenses de santé et de suivre le remboursement de vos soins. L'application propose même un simulateur de remboursement pour certains actes médicaux, vous permettant d'anticiper votre reste à charge.
Compte jeune Parcours J (12-17 ans)
L'application CIC propose une solution dédiée aux adolescents avec le Parcours J. Ce compte jeune permet aux 12-17 ans d'apprendre à gérer leur argent avec une carte bancaire et une application dédiée, tout en offrant aux parents un contrôle complet.
Fonctionnalités pour les parents
- Suivi du compte jeune en temps réel
- Notifications à chaque opération (débit ou crédit)
- Alimentation du compte par virement immédiat
- Définition des plafonds de retrait et de dépenses
- Activation/désactivation du paiement internet
- Contrôle des opérations à l'étranger
- Blocage temporaire de la carte jeune
Cette approche pédagogique aide les jeunes à développer de saines habitudes financières tout en rassurant les parents grâce à des outils de supervision adaptés.
Services et assistance client
L'application facilite la communication avec votre conseiller bancaire. Vous pouvez échanger via messagerie sécurisée, envoyer des documents confidentiels et prendre rendez-vous pour un entretien en agence, par téléphone ou en visioconférence.
Outils pratiques au quotidien
| Service | Disponibilité |
|---|---|
| Géolocalisation agences et distributeurs | 24h/24 |
| Numéros d'urgence et assistance | Accessible hors connexion |
| Assistant virtuel et FAQ | Réponses instantanées |
| Recherche d'opération | Moteur de recherche intelligent |
| Notifications personnalisables | Alertes configurables |
En cas de problème technique, le support est joignable par e-mail à filbanque@cic.fr (en précisant "application Android" ou "application iOS") ou par téléphone au 09 69 39 00 22 (appel non surtaxé).
Installation et configuration de l'application
Pour commencer à utiliser l'application CIC, téléchargez-la gratuitement depuis l'App Store pour iOS ou Google Play pour Android. L'installation ne prend que quelques minutes et nécessite votre identifiant de connexion Filbanque et votre code personnel.
Lors de la première connexion, activez l'authentification biométrique (empreinte digitale ou reconnaissance faciale) pour simplifier vos connexions futures tout en maintenant un niveau de sécurité élevé. Vous pouvez également personnaliser vos notifications pour recevoir uniquement les alertes qui vous intéressent.
Compatibilité et mises à jour
L'application est régulièrement mise à jour pour améliorer sa stabilité, ajouter de nouvelles fonctionnalités et renforcer la sécurité. Les versions récentes nécessitent iOS 13 minimum pour iPhone et Android 6.0 minimum pour les smartphones Android. Le poids de l'application est d'environ 58 Mo, ce qui reste raisonnable pour l'ensemble des services proposés.
Les mises à jour sont automatiques si vous avez activé cette option sur votre smartphone. Il est recommandé de toujours utiliser la dernière version pour bénéficier des correctifs de sécurité et des optimisations de performance.